EFT, havale ve nakit işlemlerine sıkı tedbir geliyor. Bu kapsamda belirli tutar üzerindeki nakit işlemler için yeni şartlar getirildi. MASAK, hazırladığı tebliğ taslağını görüşe açtı. Taslağın amacı, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele.

Düzenlemeye göre 200 bin lira ile 2 milyon lira arasındaki nakit işlemlerde, beyan için müşteriye en sık kullanılan işlem türleri seçenek olarak sunulacak. Seçeneklerde “gayrimenkul alım ödemesi”, “motorlu taşıt alım ödemesi”, “borç verme-ödeme”, “hediye-bağış-yardım”, “vergi-resim-harç”, “tazminat-sigorta”, “avukatlık-danışmanlık-müşavirlik”, “sağlık”, “kripto-dijital varlık”, “şans oyunları-bahis”, “eğlence-sosyal medya ödemeleri” gibi ifadelerin yer alması zorunlu olacak.

Müşteri, “diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneklerini seçerse, işlemin niteliğine ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda açıklama alınacak. Açıklamanın yapılmaması durumunda transfer gerçekleştirilmeyecek.

2 milyon ile 20 milyon arasındaki tutarlar için “nakit işlem beyan formu” doldurulması zorunlu olacak. İşlemin tutarı 20 milyon lirayı aşıyorsa form ilgili belgelerle desteklenerek daha detaylı doldurulacak.

Söz konusu taslağın yayımlanması halinde düzenlemeler, 1 Ocak 2026’dan itibaren yürürlüğe girecek.